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Depotmodell Balance ESG

Anlageziel

Beim Depotmodell Balance ESG handelt es sich um ein ausgewogen gemischtes Anlagekonzept mit einer Aktienquote von max. 60%. Die Allokation im Portfolio erfolgt mittels Anlage in Anteilen an in- und ausländischen Investmentfonds (z.B. Aktienfonds und Rentenfonds) unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Zusätzlich können auch entsprechende ETF-Fonds genutzt werden. Die Anlagestrategie des Depotmodells verfolgt das Ziel, eine stetige Ertragsentwicklung bei moderaten Wertschwankungen zu realisieren. Der monatliche Anlageausschuss passt das Zielfondsportfolio laufend an die aktuelle Kapitalmarktsituation an.

Stand: 30.04.2024

Wertentwicklung – Diagramm

Wertentwicklung – Tabelle

1 Monat 3 Monate 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. seit Auflage p.a.
-1,37% 2,28% 11,60% 3,75% 10,39% 0,82% - 3,76%

Risikokennzahlen

1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
Volatilität p.a. 6,07% 8,58% -
Sharpe Ratio 1,03 -0,06 -
Max. Verlust in Monaten 3 3 -
Max. Draw Down -3,23% -16,74% -

Risiko-Rendite-Matrix

Portfolioallokation

Anlageklassen

Aktien 52,22 %
Anleihen 46,61 %
Kasse 1,18 %
Sonstiges 0,00 %

Regionen

Amerika 28,53 %
Frankreich 12,20 %
Vereinigtes Königreich 9,93 %
Niederlande 7,70 %
Deutschland 6,27 %
Japan 4,28 %
Schweiz 4,16 %
Spanien 2,85 %
Dänemark 2,51 %
Schweden 1,80 %

Sektoren (bezogen nur auf Aktienfonds)

Informationstechnologie 22,90 %
Finanzsektor 20,09 %
Gesundheitswesen 13,97 %
Industrien 11,73 %
Kommunikationsservice 6,93 %
langlebige Gebrauchsgüter 6,06 %
Grundstoffe 4,83 %
Basiskonsumgüter 4,76 %
Dauerhafte Konsumgüter 3,08 %
Immobilien 2,42 %

Top Holdings

Xtrackers II EUR Corporate Bond SRI PAB ETF 1D 28,58 %
Xtrackers MSCI World Quality ESG ETF 24,12 %
Xtrackers ESG MSCI Europe UCITS ETF 1C (EUR) 14,60 %
Xtrackers II ESG Global Government Bond ETF 1C 11,97 %
DWS ESG Top Asien TFC 8,69 %
Assenagon Credit Selection ESG I2R Cap 6,81 %
DWS Invest ESG Equity Income TFC 5,24 %

Währungen

EUR 47,05 %
USD 26,45 %
GBP 7,12 %
JPY 4,32 %
CHF 3,83 %
DKK 2,61 %
HKD 1,30 %
TWD 1,16 %
CAD 1,13 %
AUD 1,10 %

Stammdaten

Fondsname Depotmodell Balance ESG
Fondskategorie Gemanagtes Depotmodell
Anlageregion Global
Fondsgesellschaft Diverse
Domizil Diverse
Währung EUR
Auflagedatum 30.06.2019
Laufende Kosten 0,36 % p.a.
Performance Fee Keine
Nachhaltigkeit (Offenlegungs-VO) Artikel 8

Downloads und weitere Informationen

Es gibt rechtliche Vorgaben zum Thema ESG und Sustainable Finance (nachhaltige Finanzwirtschaft), die teilweise noch näher konkretisiert werden müssen, sowie noch nicht finalisierte Regulierungsvorhaben. Dies könnte dazu führen, dass Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die heute als nachhaltig eingestuft werden, künftig als nicht nachhaltig eingestuft werden. Wertentwicklungen verstehen sich nach Fondskosten. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen. Fondsentwicklungen unterliegen Schwankungen, die nicht vorhergesagt werden können. Daher können aus Vergangenheitswerten keine verlässlichen Rückschlüsse für die künftige Wertentwicklung gezogen werden. Mögliche wesentliche Risiken von Fonds und Depotmodellen können u. a. folgende Risiken umfassen: Kursentwicklungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie Bonitätsrisiken, die zu möglichen Kapitalverlusten führen können. Die Informationen auf dieser Seite dienen ausschließlich Ihrer überblicksmäßigen Information. Sie stellen weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung dar. Für gemanagte Depotmodelle gilt: 1) die Größen „Anlageklassen“, „Top Regionen“, „Top Sektoren“, sowie „Währungen“ werden auf einer vereinfachten Datengrundlage hergeleitet in dem Sinne, als dass in die Berechnung lediglich die zehn größten Investitionsschwerpunkte der jeweiligen Fonds eingehen. Darüber hinaus sind die Angaben bei diesen Größen nur als approximativ zu verstehen, da in die Berechnung unterschiedliche Datenzulieferungszeitpunkte der Zielfonds eingehen. 2) Darstellungen zu Kennzahlen und Wertentwicklungen von gemanagten Depotmodellen basieren auf monatlich aktualisierter Datenbasis. Für die ETF-Depotmodelle gilt: Die vor dem 01.08.2022 dargestellten Werte zeigen die Wertentwicklung des konventionell gemanagten ETF Depotmodells. Erst ab dem 01.08.2022 zeigt die Grafik die Wertentwicklung des jeweiligen ETF Depotmodells mit Klima-Fokus. Wir halten diese Vergangenheitswerte dennoch für repräsentativ, denn das ETF Depotmodell mit Klima-Fokus unterscheidet sich von dem konventionell gemangten ETF Depotmodell nur in der Nachhaltigkeitsstrategie. Es wird ansonsten die gleiche Anlagestrategie verfolgt und es dürfen nur ETFs eingesetzt werden. Dieser Service wird von der Firma cleversoft GmbH bereitgestellt. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen.