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Depotmodell Balance ESG

Anlageziel

Beim Depotmodell Balance ESG handelt es sich um ein ausgewogen gemischtes Anlagekonzept mit einer Aktienquote von max. 60%. Die Allokation im Portfolio erfolgt mittels Anlage in Anteilen an in- und ausländischen Investmentfonds (z.B. Aktienfonds und Rentenfonds) unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Zusätzlich können auch entsprechende ETF-Fonds genutzt werden. Die Anlagestrategie des Depotmodells verfolgt das Ziel, eine stetige Ertragsentwicklung bei moderaten Wertschwankungen zu realisieren. Der monatliche Anlageausschuss passt das Zielfondsportfolio laufend an die aktuelle Kapitalmarktsituation an.

Stand: 30.04.2025

Wertentwicklung – Diagramm

Wertentwicklung – Tabelle

1 Monat 3 Monate 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. 5 Jahre p.a. seit Auflage p.a.
-1,80% -6,90% -2,72% -4,89% 3,03% 2,54% 4,40% 3,63%

Risikokennzahlen

1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre
Volatilität p.a. 6,83% 8,35% 7,90%
Sharpe Ratio -0,02 0,00 0,38
Max. Verlust in Monaten 3 3 3
Max. Draw Down -6,90% -9,29% -16,74%

Risiko-Rendite-Matrix

Portfolioallokation

Anlageklassen

Aktien 53,92 %
Anleihen 45,16 %
Kasse 0,83 %
Derivate 0,05 %
Sonstiges 0,04 %

Regionen

Amerika 46,47 %
Vereinigtes Königreich 8,23 %
Frankreich 6,37 %
Japan 5,85 %
Deutschland 4,30 %
Niederlande 4,00 %
Schweiz 2,26 %
Kanada 2,07 %
Taiwan 2,02 %
Spanien 1,90 %

Sektoren (bezogen nur auf Aktienfonds)

Informationstechnologie 24,14 %
Finanzsektor 20,70 %
Gesundheitswesen 16,01 %
Kommunikationsservice 10,97 %
Dauerhafte Konsumgüter 8,97 %
Industrien 8,05 %
Hauptverbrauchsgüter 5,49 %
langlebige Gebrauchsgüter 2,45 %
Grundstoffe 1,54 %
Immobilien 1,14 %

Top Holdings

DWS ESG Akkumula ID 30,57 %
DWS Invest ESG Global Corporate Bonds TFC 16,52 %
Xtrackers II ESG Global Government Bond ETF 4D EUR 15,55 %
Assenagon Credit Selection ESG I2R Cap 13,30 %
Xtrackers MSCI World Quality ESG ETF 12,27 %
Xtrackers MSCI World Value ESG ETF 7,02 %
DWS ESG Top Asien TFC 4,77 %

Währungen

USD 39,67 %
EUR 37,40 %
GBP 5,97 %
JPY 5,40 %
CHF 2,13 %
TWD 2,06 %
HKD 1,43 %
CAD 1,42 %
DKK 0,97 %
KRW 0,76 %

Stammdaten

Fondsname Depotmodell Balance ESG
Fondskategorie Gemanagtes Depotmodell
Anlageregion Global
Fondsgesellschaft Diverse
Domizil Diverse
Währung EUR
Auflagedatum 30.06.2019
Laufende Kosten 0,59 % p.a.
Performance Fee Keine
Nachhaltigkeit (Offenlegungs-VO) Artikel 8

Downloads und weitere Informationen

Es gibt rechtliche Vorgaben zum Thema ESG und Sustainable Finance (nachhaltige Finanzwirtschaft), die teilweise noch näher konkretisiert werden müssen, sowie noch nicht finalisierte Regulierungsvorhaben. Dies könnte dazu führen, dass Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die heute als nachhaltig eingestuft werden, künftig als nicht nachhaltig eingestuft werden. Wertentwicklungen verstehen sich nach Fondskosten. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Entwicklungen. Fondsentwicklungen unterliegen Schwankungen, die nicht vorhergesagt werden können. Daher können aus Vergangenheitswerten keine verlässlichen Rückschlüsse für die künftige Wertentwicklung gezogen werden. Mögliche wesentliche Risiken von Fonds und Depotmodellen können u. a. folgende Risiken umfassen: Kursentwicklungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie Bonitätsrisiken, die zu möglichen Kapitalverlusten führen können. Die Informationen auf dieser Seite dienen ausschließlich Ihrer überblicksmäßigen Information. Sie stellen weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung dar. Für gemanagte Depotmodelle gilt: 1) die Größen „Anlageklassen“, „Top Regionen“, „Top Sektoren“, sowie „Währungen“ werden auf einer vereinfachten Datengrundlage hergeleitet in dem Sinne, als dass in die Berechnung lediglich die zehn größten Investitionsschwerpunkte der jeweiligen Fonds eingehen. Darüber hinaus sind die Angaben bei diesen Größen nur als approximativ zu verstehen, da in die Berechnung unterschiedliche Datenzulieferungszeitpunkte der Zielfonds eingehen. 2) Darstellungen zu Kennzahlen und Wertentwicklungen von gemanagten Depotmodellen basieren auf monatlich aktualisierter Datenbasis. Für die ETF-Depotmodelle gilt: Die vor dem 01.08.2022 dargestellten Werte zeigen die Wertentwicklung des konventionell gemanagten ETF Depotmodells. Erst ab dem 01.08.2022 zeigt die Grafik die Wertentwicklung des jeweiligen ETF Depotmodells mit Klima-Fokus. Wir halten diese Vergangenheitswerte dennoch für repräsentativ, denn das ETF Depotmodell mit Klima-Fokus unterscheidet sich von dem konventionell gemangten ETF Depotmodell nur in der Nachhaltigkeitsstrategie. Es wird ansonsten die gleiche Anlagestrategie verfolgt und es dürfen nur ETFs eingesetzt werden. Dieser Service wird von der Firma cleversoft GmbH bereitgestellt. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen.